中国互金协会会员现第一雷?

发表于 2017-01-03 | 来源: | 阅读 116 views

近日,包括拍拍贷、财路通、银客网等多家平台宣布,已正式加入“国字头”互联网金融协会——中国互联网金融协会。这也意味着,中国互联网金融协会第二批会员招募完成。

 

网贷天眼注意到,加入中国互金协会的平台大多比较有实力,或者平台运营比较规范,但是这并不意味着加入中国互金协会的平台就一定安全。

 

鼎立股份否认投资过有融网

 

近日,鼎立控股集团深陷民间借贷兑付危机,虽然鼎立集团目前还持有上鼎立股份11.43%的股份,不过目前绝大部分处于质押状态。

 

对此,鼎立股份公告称,公司与股东之间在业务、人员、资产、财务方面按照监管部门的要求保持五分开,保证了公司的独立性及自主经营的能力,股东的相关债务不能混淆等同于上市公司债务。

 

同时,鼎立股份公告称,鼎立股份从未投资过任何包括有融网在内的P2P平台,公司简称A股拟变更为“鹏起科技”。

 

据媒体报道,鼎立集团为应对兑付危机,先后3次减持套现累计11.97亿元。鼎立集团因此失去鼎立股份控股地位,鼎立股份实际控制人由许宝星变为张鹏起。

 

由此来看,鼎立股份表面上是否认鼎立控股的投资,实际上是鼎立股份在极力撇清与鼎立股份的关系,因为鼎立控股正深陷借贷兑付危机。

 

有融网平台基本情况

 

公开资料显示,有融网隶属于浙江小融网络科技股份有限公司。工商资料显示,有融网成立于2014年8月7日,注册资本5000万元人民币,股东包括吴建、杭州信有诚互联网金融服务有限公司(下称:信有诚)。

 

工商资料显示,信有诚成立于2014年10月28日,注册资本2.2亿元,共有5位股东,分别是,范嘉佳、姚飞、鼎立控股集团股份有限公司(下称:鼎立控股)、浙江千合并购基金管理有限公司(下称:千合基金)、中国光华科技基金会(下称:光华基金会)。

 

网贷天眼注意到,有融网先后共宣布获得两轮融资。2016年1月13日,有融网宣布获得千合基金投资,光华基金会战略入股,此轮融资具体金额不详,有融网对外宣称千万级别;2016年6月28日,有融网宣布获得鼎立控股投资,此轮融资金额为5000万元。

 

网贷天眼注意到,有融网官网大图显示,有融网加入中国互联网金融协会。据媒体报道,有融网是首批加入中国互联网金融协会的单位。

有融网官网数据显示,平台累计成交约43.19亿元,累计注册用户约58.59万人,累计待还金额7.28亿元。

 

有融网三个借款项目疑点重重

 

房有融ZT108期(某在建工程抵押借款项目),年化收益15%,投资期限12个月,还款方式是按月付息,到期还本。

 

根据项目介绍,借款项目是在建工程抵押,位于杭州经济开发区,集商务、农贸、社区为一体的商业综合体,市场评估总价为3.51亿元,借款企业为杭州侨**实业投资有限公司,本次借款金额为1.75亿元,抵押率低于50%,项目分为175期,第105期为100万元。

 

经网贷天眼查询,根据法人代表、注册资本、成立时间,营业范围锁定,该借款企业是杭州侨汇实业投资有限公司(下称:侨汇实业)。

 

工商资料显示,侨汇实业成立于2012年3月20日,注册资本1000万元人民币,股东是浙江天凡星网络科技有限公司(股东:任桥、郑承志)、杭州余杭胡桥股份经济合作社。高管资料显示,俞美忠任董事长,洪良富任副董事长,任桥任经理,应敏任董事,陈国强、俞佳群、俞美富任监事。

 

值得注意的是,房租融261期(杭州余杭区房屋租赁债权项目),借款企业为杭州**果品批发有限公司,借款项目介绍显示,项目总额为2.2亿元,项目分为220期,第210期为人民币100万元。

 

 

经网贷天眼查询,根据法人代表、注册资本、成立时间,营业范围锁定,该借款企业是杭州东湖果品批发有限公司(下称:东湖果品)。

 

工商资料显示,东湖果品成立于2007年4月3日,注册资本5500万元人民币,唯一股东是浙江方汇建筑工程有限公司(股东:俞琴飞、俞美忠)。高管信息显示,俞王中任执行董事兼总经理,俞琴飞任监事。

 

从东湖果品的股东关系图看,俞美忠、俞琴飞、俞佳群三人,联合控制着侨汇实业、东湖果品、汇青地产、长春方汇、方汇建筑等多家公司。其中,侨汇实业、东湖果品两家公司分别计划在有融网借款1.75亿元、2.2亿元。

网贷天眼从中国裁判文书网搜索“俞美忠”,显示共有30个搜索结果,其中2016年判决的案件共有5件。

 

如果这两个借款项目不足以说明问题,那我们再来看看,有融网的另一个借款项目。

 

资产融ZT198期(资产收购借款项目),借款企业为杭州正**资产管理有限公司,借款项目介绍显示,项目总额4917.276万元,项目分为98期,第22期为50万元。

 

网贷天眼根据注册资本、法人代表、以及成立时间,通过全国企业、天眼查、企信宝等多个查询工具,都没能查到该借款企业名称。

 

 

根据有融网公布的企业信息,该房产项目位于某广场附近。

 

 

 

网贷天眼通过百度识图发现,该广场是万国太平洋广场。房天下楼盘信息显示,该广场平均价格4500元/m2。

根据项目介绍,该房产面积8195.46 m2,杭州某资产管理公司以4917.276万元收购淮南市某房地产开发公司项目。

 

值得注意的是,根据房天下公布的的平均价格,该项目的售价约在3687.96万元左右,但是杭州某资产管理公司,竟然以4917.276万元价格收购。

 

更为重要的是,杭州某资产管理公司(借款企业)的成立时间是2016年9月,注册资本5000万元。

 

除此之外,网贷天眼还注意到,该借款项目的投资记录里,共有三组重复投资记录。

 

 

有融网车贷项目曾遭实名举报

 

今年9月初,有融网遭实名举报非吸25亿,官方回应称举报信内容失实,并公布借款企业(汽车公司)图片,卖场图片。

 

另外,有融网对于东湖果品公司质疑,有融网回应称,公司的执行款已执行,并不影响其在有融网的还款能力。

 

另外,据网贷天眼此前报道,与有融网合作的轩顺汽车注册地址是“欧亚投资”,海宁卖场未开业。立亮汽车注册地址是“南燕物流”。

 

经网贷天眼报道后,有融网基本停发车贷借款项目,目前主要发供应链借款项目,房产借款项目。

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